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個案討論

 每個個案都是非常珍貴 也是學習的教案

透過5W1H 來清楚客戶的目的 Who What When Why Where How

<<周'r>> 2022.3.8

59歲 對收益成長有興趣 仍提出對保本的需求 因為曾經在外商銀行 買過金融商品500萬 最後跌到100萬(損失80%) 應該是金融衍生商品 所以對頭資金如商品有疑慮 做一番說明後 發現 直接詢問 想做資金配置的需求是甚麼?

原來是老母的外籍看護 每月約為兩萬多 如果能有配息 相抵 那就是他的主要目的:

所以建議

1.資金進來時 先放美金貨幣帳戶

2.資金分三等份 進場 先進1/3 (9塊) 等 到8，7塊 再陸續進場

讓他想想三天時間

提出我們商品有兩種:

1.保險避險(富貴雙喜)

2.純投資VAS

費用一定要說明清楚 如何說明(透過建議書)


<<Emily>> 2022.3.8

HK 的OBU 匯回22萬美金 詢問如何處理

1.透過享馨人生(代操的概念)

2.比照 周'r 先進貨幣 再333進場

OK 

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美股期權實操日記(2023年)

 美股期權太重要 2021年開始接觸Option 整年度下來平倉獲利$40,941 本金10萬美金 這樣的成績應該還不錯! 只是過程中跌跌撞撞的! 我的心得是學到是一輩子的理財知識。 <<2023.2.12>> 心得: 明明線圖都已出現關鍵指標 還不停利 畢竟我目前的操作是Sell Put 未來在60%可以停利 還是要看線圖 尤其日K穿線 CCL $12 、NVDA $225 下周就要Sell Call 上週NVDA 有結算一波 當周賺$460 NTD13,800  希望仍好好維持每周$1500的獲利 不過 目前的趨勢往下 所以SP 很可能還是被行權 (建議週二再操作)                <<二月>> 第一周: $2,231(實際平倉獲利) 第二周: $460 (原本的1/3資金變現股) 第三周: $450(SC的獲利 很少) <<2023,1,20>> 心得: 2023.1.18 Option CCL SP0317- 9 10口 把他關單 因為連漲9天 果然如相場師朗所說的 9以後就下跌 所以在1/18開始下跌 連忙關掉平倉 獲利$1039(12/15~1/18)  因為走跌 權利金SP就漲起來! 所以如果有做SP 漲的時候放著 跌時趕緊平倉 免得撿到股票。 另外 NVDA SC 185 週期權2口 本來漲勢凌厲 呵呵 前一天還大漲 所以權利金不錯 我就順勢賣了SC 但一天就大跌下來 所以乾脆關單(1.59變成0.62) 呵呵 少賺了台幣3千多! 但也覺得可以了! 或許有漲時 賺點週期權也不錯 下回留意每周三的漲勢 做一下。 好久沒做單了 基本上沒有甚麼空間 也不想花時間在這。 最近 FED 鷹派再起 或許可以考慮之前的保險機制 來做BP 以及SC的策略。 HESAY 2023.1.19  放了一年多 終於回檔 獲利快20% 平均每十張 十張買也來到五十張 或許這也是我未來的方向 定期定額買現股。 <<2022.2.26>> 心得: 由於第一次全倉布局SP 剩下USD$700 就做了BC TSM 時間太短 只抓15天 結果時間到未達...
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